年が明け、気持ちもあらたにいくつかアクションを起こしました。
インデックス投資の弱点、暇だから何かしたくなる病を発症、でもないんですけれどね。
参考 前月の運用成績
運用成績 2021年1月 投資1年6ヶ月目 6,101万円
評価額は前月比1,171万円アップです。
後述しますが、ほぼ入金による増分です。
【投資信託】
今回の画像はSBI証券・楽天証券・iDeCoすべて載せます。
SBI証券
つみたてNISA 年間400,000円 Slim 米国株式
特定口座 J-リート 毎月5,000円積み立て
楽天証券
毎月 50,000円 Slim 先進国株式を積み立て
楽天ポイント目的です。
そしてもう一つ、今月大きな一括投資をしました。
iFreeNEXT NASDAQ100インデックスです。
iDeCo
毎月 68,000円 Slim 米国株式を積み立て
それでは銘柄ごとにまとめて、結果発表です。
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
今月投資 10,000,000円
評価額 10,529,408円
投資元金 10,000,000円
含み益 529,408円
利回り 5.3％
余剰資金1,000万円を投資しようと思い選んだのがこれ。
米国ETFでも投資信託でも運用成績に差はないという話で、外国税額控除をしなくて済む円建て投資に。
中でも東証ETF・2568かiFreeNEXTかどちらか迷いました。
経費率は 2568が0.275％ iFreeNEXTが0.495％
純資産総額 2568が29.4億円 iFreeNEXTが177.3億円（2020年12月時点）
こういう細かい条件で迷うのが昔の私ですが、いまはまあどっちでもいいと簡単に決められます。
経費率は不利ですが、純資産総額の安心度合いでiFreeNEXTに決めました。
間違ってたと思えば後からスイッチングすればいいだけの話です。
今はそんなことより、思い立ったが即行動に移す実行力の方が大切だと思っています。
年明け早々に1,000万円を一括投資で買い付けました。
運よく、相場上昇に乗れたようで月末には5%アップで53万円の含み益です。
市場に自分の資産をさらすことでリターンが得られます。
そういうことが身をもってわかってきました。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
今月投資 468,058円
評価額 3,400,631円
投資元金 2,885,354円
含み益 515,277円
利回り 17.8％
昔なら「時間分散」を気にかけて、積み立て！ドルコスト平均法！一本でしたが
いつの間にか、私は「一括投資派」に生まれ変わったようです。
タイミングを計ることの無益がわかったからでしょう。
今はもう、投資の資金準備ができたら一括投資。これです。
そういうわけで、つみたてNISAも1月に一括して40万円を投入しました。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
今月投資 50,000円
評価額 1,099,309円
投資元金 913,266円
含み益 186,043円
利回り 20.3％
Smart-i Jリートインデックス
今月投資 4,999円
評価額 182,241円
投資元金 180,000円
含み益 2,241円
利回り 1.2％
久しぶりです！
J-リートが黒字だなんて。
【投資信託】合計
今月投資 10,523,057円
評価額 15,270,637円
投資元金 14,021,123円
含み益 1,249,514円
利回り 8.9％
ナスダック100のおかげで含み益は大幅アップになりましたが、利回りは少し薄まって下がりました。
さあ、次は主力の米国ETFです。
【米国ETF】
VOO
評価額 18,480,074円
投資元金 16,103,360円
含み益 2,376,714円
利回り 14.7％
含み益、利回りとも最高記録です。
QQQ
評価額 20,900,284円
投資元金 17,824,536円
含み益 3,075,748円
利回り 17.2％
含み益、利回りとも最高記録です。
VGT
今月投資 74,352円
評価額 5,798,649円
投資元金 5,220,636円
含み益 578,013円
利回り 11.0％
昨年9月に購入をはじめたVGT。
12月の分配金をすべてVGTに再投資しました。
好調です。
VYM
評価額 171,103円
投資元金 182,142円
含み益 －11,039円
利回り －6.0％
HDV
評価額 153,942円
投資元金 178,857円
含み益 －24,915円
利回り －13.9％
SPYD
評価額 242,131円
投資元金 293,940円
含み益 －51,809円
利回り －17.6％
高配当系は徐々に回復していますが、プラス転換までもうちょっとかかりそうです。
【米国ETF】合計
今月投資 74,352円
評価額 45,746,183円
投資元金 39,803,471円
含み益 5,942,712円
利回り 14.9％
これまでの含み益・利回りの最高記録を更新しました。
【投資信託・米国ETF】合計
今月投資 10,597,409円
評価額 61,016,820円
投資元金 53,824,594円
含み益 7,192,226円
年初来含み益 1,118,783円
累計分配金 290,851円
累計売買益 33,293円
これまでの最高記録を更新しました。
これまでの累計分配金
【ポートフォリオ】
総評価額 61,016,820円
VOO 30.3％
QQQ 34.2％
VGT 9.5％
VYM・HDV・SPYD 0.9％
NASDAQ100 17.2%
Slim 米国株式 5.5%
Slim 先進国株式 1.8％
Jリート 0.3％
Slim 新興国株式 0.1％
まとめ
いろいろ偏りがあるポートフォリオなのは重々承知しています。
かなり、リスクを取っていることも分かっています。
今年はのんびり、確実に資産が伸びていって欲しいものですが。
そうはいかないんでしょうね。
コロナに、日本経済に、アメリカ経済に、政治情勢。
私には出来ることはただただ見守ることだけです。
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