運用成績 2019年8月 投資１ヶ月目

投資信託を最初にはじめたのは7月です。

その時の購入金額は8,750円と少額だったので損益もわずかでした。

8月から本格的にインデックス投資をはじめたので、これから運用成績を定期的にお知らせしていこうと思います。

ポートフォリオはこの方針です。

運用成績　2019年8月

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 　　　3084円

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 　　　-130円

eMAXIS Slim 先進国債権インデックス　　　　529円

iFree 新興国債権インデックス 　　　　　　　-464円

Smart-i Jリートインデックス　　　　　　　　722円

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　573円

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）　　　　　-266円

4,047円

最初に考えたポートフォリオを基本にしています。

先進国株65％

新興国株10％

先進国債権10％

新興国債権10％

国内リート5％

つみたてNISAでボーナス設定のつみたてが入ったので基本形から少しバランスはくずれています。

８月に入ってファンドを買い、月末には4,000円も利益が出たのは初心者にはうれしいですね。

これからの長いつみたて期間を考えればマイナスでちょうどいいくらいなんですけど。投資信託の神様からのご祝儀と受け取ることにします。

先進国と新興国、株式と債権、その組み合わせの４種類を株式重視で配分しています。

ちょうどこの頃からリベラルアーツ大学の両学長の動画に深く傾倒するようになり、米国株S＆P500を購入ラインナップに加えました。

リスク・リターンのバランスをとるのはいいけれど、安全運転でいると若いうちにリスクをとって大きなリターンを得る機会損失をしてしまう。

この言葉で大きく方針転換しました。

若いうちに、と言ってもわたしはそんなに若くないんですけどね。

早めにリスクを大きく取り、後から資産配分を安全性重視に変更しようとプランを考えなおしました。

すこしずつ自分なりの方針が固まりはじめました。