これまで米国ETFのVOO/VIG/QQQに投資して、中でもVOOをコア資産として集中投資してきました。
これを今回見直します。
投資方針変えます！ VOO・QQQ・VIGの比率を変更 QQQに集中投資
これまで何度か変えてきた私の投資方針を今回変えます。
米国ETF最初の方針は「インデックス 時々 高配当」
まずはこれまでのおさらい。
投資の世界に入って、両学長の動画で米国ETFに興味を持ち、投資信託と並行して米国ETFをスタートしました。
インデックス系ETFの代表格【VOO】と、ちょっと興味のあった高配当株系ETFの【SPYD】【HDV】【VYM】をお試しで組み入れました。
【VOO】 85％
【SPYD・HDV・VYM】 15％
【VOO】 85という数字に特に根拠はありません。
お試しだから高配当株系は10％くらいにしようかな。いや、3銘柄あるからタイト過ぎるね。じゃあ15％にしよう。
お試し3銘柄の比率が固まって、【VOO】の比率が決まったようなものです。
2019年11月から4か月積み立てを続けました。
米国ETF 路線変更 「高配当株投資」と決別し完全に「インデックス投資」路線へ
2020年。年が明けて、投資の勉強をする中で債券ETF、セクターETFなどたくさんの種類のETFを知りました。
中でも、米国増配株式ETF【VIG】
ナスダック100に連動するETF【QQQ】
この2つがどうしても欲しくなり、投資したくなりました。これは両学長と投資の達人かいまるさんの影響です。
そうすると今までの高配当株系ETF【SPYD】【HDV】【VYM】をお試しでも続ける余裕がなくなるんですね。
トータルリターンでもインデックス投資に劣ることがはっきり分かり、資金的にも、それに感情的にも気持ちが離れました。
高配当株系の投資はストップして【VOO】【VIG】【QQQ】の3本に投資を絞ります。
比率については
【VOO】変わらずメイン
【VIG】増配の特性から安定感が期待できるのである程度多めに
【QQQ】ナスダックに連動することから値動きが激しいことが知られ、これはお試し的な位置付け10％が妥当
というわけで最終的に決めたのがこの
VOO ： VIG ： QQQ ＝ 6 ： 3 ： 1
2020年2月からこの体勢で積み立てをはじめ、2月末、あのコロナショックに突入しました。
コロナで【QQQ】のありがたみを感じる
2月、3月、4月、5月、6月と悲惨な含み損期間が続きました。
時にはくじけそうになる気持ちをなんとかやり過ごし、ようやく7月、含み損からプラス転換を果たしました。
その中で一番勇気づけられたのが【QQQ】の回復の早さでした。
【QQQ】ありがとう！
含み損が続く中ひとり奮闘し含み益に貢献してくれた【QQQ】
今回全体のプラス転換を果たせたのも【QQQ】のお陰です。
コロナ第2波を機に新投資方針を決定
直近1年の各ETFのトータルリターンをグラフで振り返ります。
VOO 緑 VIG 青 QQQ 黄土色 VYM 黒 AGG 赤
【VOO】と【VIG】
【VOO】と【VIG】が意外と大差なく同じような値動きです。
経費率は【VOO】 0.03% 【VIG】 0.06%
トータルリターンは【VOO】9.3％ 【VIG】5.9％
コロナショック以降は若干【VOO】の成績が良く、経済危機には連続増配の【VIG】が強いと思っていたので意外です。
【QQQ】
やはり、グラフ上でもひとり気を吐いているのが【QQQ】だとわかります。
ここ1年のトータルリターン33.3％は驚異的です。
コロナショックがなかったかのような上昇率。
いや、コロナゆえにIT技術が注目されて価値が上がったといえるでしょう。
あまりに上がり過ぎてこの先の急落が心配になりますが、これはもうお試しではなく本格的に稼ぎ頭になり得るレベルです。
というわけで、これからは【QQQ】に集中投資していこうと思います。
比率に関して数値目標は設定しません。
【VOO】と【VIG】の買い付けをストップし、【QQQ】だけ買うことで比率を上げていきます。
どれだけ上がるかわかりませんが、【VOO】と【VIG】の合計を超えない程度、とします。
参考までに他のETF
【VYM】
高配当株系ETFの代表格【VYM】
高い分配金は得られるとはいえ、キャピタルゲインの減少が大きく影響しトータルリターンはマイナス4.3％
現在の利回り3.75％だと27年で元本投資金を回収できる計算ですが。
含み損が気にならなければ不況でも強い味方になってくれますね。
高配当株系ETFはメンタルが強くなければなりません。
【AGG】
いつか、落ち着いた頃にでも買ってみたい債券系ETFです。
コロナショックにびくともせず、トータルリターン9.9％と【VOO】を上回る収益です。
しかも、ボラティリティが株式系ETFの三分の一程度。安定感抜群ですね。
これがマイポートフォリオにあれば、コロナの時でも心強かったでしょうね。
私が買うことは当分なさそうです。
浮世舞台の花道は表もあれば裏もある
テレビ東京で放送されていた「演歌の花道」のオープニングから。
何事にも表と裏があり、裏道を行く人には行く人なりの理由があるということです。
インデックス投資の王道を行くなら、【VOO】あるいは【VT】に債券系ETFを組み合わせれば比較的安全に資産を増やせるでしょう。
しかし、高いリターンを得ようと思うと、人と同じことをしていてはたどり着けません。
人よりリスクを取ることでその分リターンを高められます。
今回、あえて値動きの激しい【QQQ】をトップに引き上げるのはそういう理由です。
いまのところ【QQQ】はそんな危ないもんじゃないよなあ、と思い込む私はワナ体質。
2020年を通して運用した結果がこちら
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