運用成績 2020年11月 投資1年4ヶ月目 4,778万円

アメリカ大統領選はどうやら決着がついたようですね。

先行きの不安定が消え、株式市場にお金がどんどん入ってきた11月。

では、見ていきましょう。

運用成績 2020年11月 投資1年4ヶ月目 4,778万円

評価額は前月比494万円の大幅アップになりました。

含み損状態だったところからのプラスに転じました。

【投資信託】

SBI証券管理分（楽天証券とiDeCoは略）

絶好調の相場で、これまでの最高含み益を記録しました。

米国ETFと違う底堅さを感じます。

毎月の投資信託入金額 156,300円

ざっくりですが内訳は次の通りです。

iDeCo　68,000円

つみたてNISA　33,300円

特定口座　5,000円（お遊びで J-リート）

楽天証券　50,000円（楽天ポイント目的）

eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）

今月投資　101,301円

累計投資　2,316,036円

評価額　2,693,781円

含み益　377,745円

利回り　16.3％

eMAXIS Slim 先進国株式

今月投資　50,000円

累計投資　813,266円

評価額　948,605円

含み益　135,339円

利回り　16.6％

Smart-i Jリート

今月投資　5,007円

累計投資　170,013円

評価額　155,727円

含み益　－14,286円

利回り　－8.4％

絶好調相場でもここだけはマイナスを若干減らした程度。

これからも長い付き合いになりそうです。

【投資信託】合計

今月投資　113,806円

累計投資　3,341,818円

評価額　3,851,527円

含み益　509,709円

利回り　15.2％

今月の特記事項としては、投資信託をひとつ売却しました。

【eMAXIS Slim 先進国債券インデックス】です。

投資信託を始めた一番最初に買った銘柄の一つで、なかなか思い入れはあるのですが

・投資額が小さい

・今後買い増す予定がない

・値動きの勉強としての存在価値を終える

これらの理由で売却しました。

投資額42,502円に対し、税引き後売却益は2,266円

保有期間1年3か月、利回り5.3％でした。

さあ、次はいよいよ主力の米国ETFです。

【米国ETF】

VOO

今月投資　0株（累計520株）

累計投資　16,103,360円

評価額　18,042,792円

含み益　1,939,432円

利回り　12.0％

含み益、利回りとも最高記録です。

QQQ

今月投資　0株（累計636株）

累計投資　17,824,536円

評価額　19,877,138円

含み益　2,052,602円

利回り　11.5％

含み益、利回りとも最高記録です。

VGT

今月投資　1株 33,299円（累計156株）

累計投資　5,146,284円

評価額　5,456,610円

含み益　310,326円

利回り　6.0％

9月に購入をはじめたVGT。ようやく含み益を出しました。

VYM

今月投資　0株（累計18株）

累計投資　182,142円

評価額　167,649円

含み益　－14,493円

利回り　－7.9％

HDV

今月投資　0株（累計17株）

累計投資　178,857円

評価額　153,795円

含み益　－25,062円

利回り　－14.0％

SPYD

今月投資　0株（累計69株）

累計投資　293,940円

評価額　231,612円

含み益　－62,328円

利回り　－21.2％

今までまったく上昇のきざしを見せなかった高配当系ETFがガンガン上がりだしました。

プラス転換にはまだまだですが、改めて見直しました。

【米国ETF】合計

今月投資　33,299円

累計投資　39,729,119円

評価額　43,929,596円

含み益　4,200,477円

利回り　10.5％

前月の含み損から一転、最高含み益・最高利回りです。

【投資信託・米国ETF】合計

今月投資　147,105円

累計投資　43,070,935円

評価額　47,781,123円

含み益　4,710,188円

累計分配金　198,474円

累計売買益　33,293円

利回り　11.4％

これまでの最高記録です。

【ポートフォリオ】

総評価額　47,781,123円

VOO　37.8％

QQQ　41.6％

VGT　11.4％

VYM・HDV・SPYD　1.2％

Slim 米国株式　5.6%

Slim 先進国株式　2.0％

Jリート　0.3％

Slim 新興国株式　0.1％

前月とほぼ変わらず。

今後の目標

これまで、かなりの金額を投資しました。

投資しても投資しても分配金・含み益ともたいして大きくなく、この金額で早期リタイアしてる人って別の星の人なんだろうかと思っていました。

私も早期リタイアを目指してはいますが、この分だと定年とそう変わらないじゃないか！と道のりの険しさを予感していました。

それが、ここにきてようやく早期リタイアが実現可能だと思えるようになりました。

今回のような好調な運用を受けて、ようやく投資のパワーを実感しました。

いろいろ試算してみました。

ざっくりですが、あと3年、2023年末を目標にセミリタイアします。

完全リタイアではなくセミリタイアの形で、仕事に依存せず経済的に自立する形を目指します。